कैपिटल वन का कहना है कि उसने मनी-लॉन्ड्रिंग चिंताओं के कारण ट्रम्प ऑर्गनाइजेशन के खाते बंद कर दिए

कैपिटल वन बैंक ने एक संघीय न्यायाधीश से 2021 में सैकड़ों बैंक खातों को बंद करने पर ट्रम्प संगठन के मुकदमे को खारिज करने के लिए कहा है, नए कागजात में तर्क दिया है कि शटडाउन एक महीने की एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग समीक्षा का उत्पाद था – 6 जनवरी के कैपिटल दंगे के लिए प्रतिशोध नहीं, जैसा कि ट्रम्प परिवार के व्यवसायों ने दावा किया है।

में एक गति फ्लोरिडा संघीय अदालत में शुक्रवार को दायर मामले को खारिज करने के लिए, कैपिटल वन के वकीलों ने लिखा कि बैंक की स्वयं की फाइलिंग और ट्रम्प व्यवसायों के आरोप “स्पष्ट करते हैं कि कैपिटल वन ने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (‘एएमएल’) कारणों से वादी के खाते बंद कर दिए हैं।”

बैंक ने कहा कि यह निर्णय उसकी वित्तीय-अपराध टीम द्वारा “महीनों के विश्लेषण और सावधानीपूर्वक समीक्षा” के बाद लिया गया है, जिसके बारे में उसने कहा था कि इसमें “दशकों के कानून प्रवर्तन अनुभव” वाले कर्मचारी शामिल थे। लेकिन फाइलिंग से पता चलता है कि ट्रम्प संगठन और संबद्ध संस्थाओं को खातों को बंद करने से पहले किसी भी मनी-लॉन्ड्रिंग या अनुपालन संबंधी चिंताओं को संबोधित करने का कोई अवसर नहीं दिया गया था।

यह स्पष्ट नहीं है कि ट्रम्प ऑर्गेनाइजेशन के बाद के बैंकों ने कभी मनी लॉन्ड्रिंग संबंधी चिंताओं को उठाया है, या कैपिटल वन के आरोपों के जवाब में संगठन ने क्या कदम उठाए हैं। ट्रम्प ऑर्गनाइजेशन ने टिप्पणी के अनुरोध का तुरंत जवाब नहीं दिया।

यह लड़ाई उन कई मुकदमों में से एक है जो ट्रम्प-गठबंधन संस्थाओं ने ट्रम्प के व्हाइट हाउस में लौटने के बाद से प्रमुख बैंकों के खिलाफ लाए हैं।

सैकड़ों खातों पर वर्षों पुराना विवाद

यह मामला ट्रम्प ऑर्गनाइजेशन, एरिक ट्रम्प और संबद्ध व्यवसायों के एक समूह से जुड़े लगभग 385 खातों पर केंद्रित है – जिसमें एक वाइनरी, एक बोतलबंद पानी कंपनी और एक गोल्फ कोर्स डेवलपर शामिल है – जो कि 2021 के मध्य में खातों को बंद करने से पहले एक दशक से अधिक समय तक कैपिटल वन के साथ जुड़ा हुआ था।

जुलाई की शुरुआत में दायर एक संशोधित शिकायत में, ट्रम्प-संबद्ध कंपनियों ने जोर देकर कहा कि बंद करने का वित्तीय अपराध या मनी-लॉन्ड्रिंग से कोई लेना-देना नहीं है, लेकिन सब कुछ राजनीति से जुड़ा है।

ट्रम्प ऑर्गनाइजेशन का आरोप है कि कैपिटल वन ने कैपिटल दंगे के बाद खुद को डोनाल्ड ट्रम्प से दूर कर लिया और बैंक के उद्धृत एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग तर्क का आविष्कार उस निर्णय को कवर करने के तथ्य के बाद किया गया था।

कैपिटल वन ने उन दावों का स्पष्ट रूप से खंडन किया है, इसके वकीलों ने नई फाइलिंग में तर्क दिया है कि ट्रम्प का सिद्धांत बैंक के स्वयं के रिकॉर्ड के “पूर्ण संदर्भ द्वारा असमर्थित चेरी-चयनित उद्धरण” पर आधारित है, और शिकायत में कुछ भी नहीं दर्शाता है कि एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग स्पष्टीकरण एक कवर स्टोरी थी।

बैंक के वकीलों ने यह भी नोट किया कि उसने उस समय बंद करने के अपने तर्क को गोपनीय रखा: उसने “कभी भी समाप्ति के फैसले को प्रचारित नहीं किया और न ही अपनी गोपनीय आंतरिक प्रक्रिया को बंद करने के लिए प्रेरित किया,” और ट्रम्प कंपनियों को अपना पैसा कहीं और स्थानांतरित करने के लिए महीनों – प्लस कई एक्सटेंशन – दिए, जो उन्होंने किया।

जुलाई से ट्रम्प से जुड़ी संशोधित शिकायत के बड़े हिस्से को अदालत द्वारा अनुमोदित सीलिंग आदेश के तहत ब्लैक आउट कर दिया गया है, जिसमें “6 जनवरी, 2021: द पॉलिटिकल ट्रिगर” शीर्षक वाला पूरा हिस्सा भी शामिल है।

बैंक का कहना है कि उसके अनुबंध ने उसे व्यापक विवेकाधिकार दिया है

तथ्यों पर विवाद करने के अलावा, कैपिटल वन ने नई अदालत में दाखिल याचिका में दोहराया है कि उसे “किसी भी समय, किसी भी कारण या बिना किसी कारण और बिना किसी नोटिस के” किसी भी खाते को बंद करने का अधिकार है – जिस भाषा पर ट्रम्प की कंपनियां विवाद नहीं करती हैं।

पीठासीन न्यायाधीश, रॉय ऑल्टमैन ने पहले ही मार्च में इसी तरह के आधार पर मुकदमे के पुराने संस्करण को खारिज कर दिया था, जिसमें फैसला सुनाया गया था कि उस तरह के ओपन-एंडेड अनुबंध खंड के तहत खाता बंद करने का बैंक का कारण आम तौर पर अदालत में दूसरा अनुमान नहीं लगाया जा सकता है।

कैपिटल वन ने ऑल्टमैन से इस बार नई शिकायत को स्थायी रूप से खारिज करने के लिए कहा है, बिना दोबारा शिकायत दर्ज करने का मौका दिए।

बैंक जुलाई में वादी द्वारा जोड़े गए एक नए दावे के खिलाफ भी जोर दे रहा है: कि कैपिटल वन ने अपने तर्क के बारे में चुप रहकर उन्हें धोखा दिया है।

कैपिटल वन के वकीलों का कहना है कि बैंक पर पहली बार में खुद को समझाने का कोई दायित्व नहीं था, और अलग से तर्क देते हैं कि संघीय बैंकिंग-गोपनीयता कानून उसे आंतरिक एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग निष्कर्षों का खुलासा करने से रोक देगा, भले ही वह चाहता हो।

जो चीज़ सील रहती है उस पर एक समानांतर लड़ाई

वह गोपनीयता कानून जनता को क्या देखने को मिलता है, इस पर संबंधित लड़ाई के केंद्र में भी है। शुक्रवार को दायर एक अलग प्रस्ताव में, कैपिटल वन ने अदालत से एक प्रदर्शन के एक हिस्से को सीलबंद रखने के लिए कहा, जिसमें कहा गया है कि इसमें कर्मचारियों के नाम, ग्राहक खाता संख्या और असंबंधित मुआवजे के विवरण के साथ बैंक गोपनीयता अधिनियम के तहत संरक्षित जानकारी शामिल है।

ट्रम्प कंपनियां खाता संख्या या गोपनीयता अधिनियम से संबंधित एक मार्ग को सील करने का विरोध नहीं करती हैं, लेकिन कई अन्य संशोधनों का विरोध कर रही हैं जिन्हें कैपिटल वन यथावत रखना चाहता है।

जेपी मॉर्गन चेज़ के विरुद्ध एक अलग मामला, जनवरी में दायर किया गया समान अवधि में बंद किए गए खातों पर समान दावे करता है।

राष्ट्रपति ट्रम्प एक कार्यकारी आदेश पर हस्ताक्षर किये पिछले अगस्त में उन्होंने नियामकों को उस चीज़ पर नकेल कसने का निर्देश दिया जिसे वह और अन्य रूढ़िवादी राजनीति से प्रेरित ‘डिबैंकिंग’ कहते हैं।

कैपिटल वन पहले भी ट्रम्प के साथ उलझ चुका है: 2019 में, अपने पहले कार्यकाल के दौरान, राष्ट्रपति बैंक पर मुकदमा किया डॉयचे बैंक के साथ मिलकर उन दोनों को उसके वित्तीय रिकॉर्ड को डेमोक्रेटिक नेतृत्व वाली कांग्रेस की जांच में बदलने से रोक दिया।